荷兰的银行希望了解客户电话数据以打击欺诈行为，他们希望能够检查是否有人在通话中进行大额的转账，这可能表明客户已成为犯罪分子诈骗的受害者。

 

荷兰银行协会（Nederlandse Vereniging van Banken）与电信公司协会（NLconnect） 正在倡导修改电信法，以使这一目标成为可能。由于隐私法规的有关规定，现在这是不可能的。

 

在银行诈骗中，犯罪分子会假装代表银行打电话并在通话中要求进行大额转账。据银行称，超过 75% 的银行诈骗案件中，受害者在转账时都在和别人通话。

 

荷兰银行协会的维克斯特拉（Jelle Wijkstra）表示：“正在进行交谈是涉及欺诈的另一个迹象，然后我们会检查是否还有其他迹象，如果有，我们会停止大额的转账，直到我们联系到客户，询问清楚。我们会询问致电的人是否自称属于某个银行，检查该银行是否确有此人，或者客户是否的确认识此人，证实无误，然后我们才会付款。”

 

去年，银行发现犯罪分子仍在使用一种伎俩，使其看起来像是用银行号码拨打的电话。荷兰的银行会赔偿损失以示善意，但现在已经不再在所有情况下都这样做。

 

在英国，银行已经可以检查客户是否正在打电话。银行表示，成功的欺诈行为数量已下降约 40%。